【利得投教小课堂127】防非先识非 维权靠意识—守住钱袋子（四）

6月18日，许昌市公安局发布警情通报：2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（以下简称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。银保监会有关部门负责人表示，据了解，4家村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪。银保监会与人民银行提醒广大金融消费者，办理金融业务选择正规渠道，不被“高息”“高收益”等虚假宣传误导，不轻易将资金委托给第三方代办，防止上当受骗。（新闻来源：每日经济新闻）

上述的河南新财富集团自2011年开始，在十余年的时间中非法获取巨额财产，这就是为什么利得基金君一开始就在强调金融犯罪往往因金额巨大及波及人员数量多而产生难以预估的风险，加之随着互联网的飞速发展，“金融+互联网”模式也加大了金融监管的难度，防控金融风险之路任重道远，作为投资者的我们不能仅仅寄希望于监管部门，还需自己擦亮双眼，保持警惕，首当其冲的就是要学会辨识非法证券期货活动。

其实在之前的投教小课堂中利得基金君经常会提到如何识别这一类活动，今天重申一遍，非法证券期货活动主要是通过以下几个方面来辨别：

业务资质

金融行业属于特许经营行业，开展相关业务的资格需要监管部门审核批准，未经批准擅自开展相关业务的均是非法机构。如何判断对方是否为非法机构呢？So easy！打开证监会网站（）查询统计信息即可，考虑到证监会网站名录存在一定的滞后性，小伙伴们可以在证监会网站搜寻公司名称，看是否有相关公告证实该公司资质。当然，行业协会网站比如中基协、中证协等都会披露资质信息，大家也可以通过行业协会网站来查询相关机构或个人的资质以及发行产品的信息。

营销方式

正常的证券期货业务活动在营销中需要严格遵守相关法律法规的适当性管理规定，日常宣传推介是在充分揭示产品风险的基础上进行的，不会出现夸大、虚假描述。所以一旦发现在宣传推介过程中，对方使用夸张的煽动性描述，还向你承诺超高收益，那就一定要避而远之。

付款途径

所有非法证券期货活动的最终目的都是利益，不管以什么形式诱导投资者，最终都是需要投资者转入资金的，利得基金君再次强调，不论你对种种描述有多心动，千万要按好自己的钱包，尤其是在对方使用各种“优惠”、“限定时间”这种话术时，因为正规的金融机构是不能这么推介的。当然你也可以对比一下对方给出的付款方式，如果对方要求转至账户，那么可以核实一下汇款账号是否为个人账户或与机构名称一致，因为正规的金融机构必须以公司名义开展业务；如果对方要求去网站、APP等平台进行付款，那一定要核实好是否为正规机构的官方网站。

尽管监管部门每年都在严打非法证券期货活动，但不法分子总会结合当下实际情况开发出不同的方法途径来诱导投资者进行投资，可谓让大家防不胜防。比如就像上期投教小课堂中介绍过的，不法分子利用新概念来忽悠你，或者是一些所谓的熟人跟你打“感情牌”，部分投资者也许会一时放松警惕，所以，如果还是不幸中招，也不用慌乱，准备好相应证据，寻求监管部门和公安部门的帮助即可。

向监管机关举报

证监会是我国证券市场的监督管理机关，是由国务院授权的统一监管全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行的职能机构。所以如果小伙伴们遇到非法证券期货活动，及时向证监会举报可以帮助证监会更好地开展监督管理工作以及帮助投资者维权。目前向证监会主要有以下三种方式：

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(1) 拨打证监会举报热线12386；

(2) 线上网络举报中心：以实名注册证监会账号登录举报中心（/）进行举报；

(3) 信访举报：可在每周一——周五的09:00-11:00 13:30-16:30这两个时间段，拨打信访电话(010-66210166 66210182)进行举报。

求助公安机关

如果投资者们的合法权益被不法分子侵害，且不法分子涉嫌非法集资、恶意操纵市场、非法设立机构等情况，我们大可以求助于公安机关，提供相关证据以立案调查，便于公安机关及时对非法分子采取强制措施，对涉案财物进行追缴和处置，将投资损失降至最低。

不论采取哪种方式，想找回抛出去的真金白银都是件不容易的事，毕竟非法犯罪团队大都会尽快转移财产，加上大部分非法行为都是以线上模式进行，大大提高了转移速度，这无疑会导致追回损失的难度更大，所以防范非法证券期货活动的关键还是在于“防”。

利得基金君认为，作为投资者的我们需要加强对投资相关知识的学习，清楚认识到自身的风险承受能力，不要盲目跟风，在做出投资决策前一定要多方了解相关机构、个人以及产品信息，确保其合法合规性，不要幻想“一夜暴富”，摆脱一切侥幸心理，谨慎对待每一次投资活动。

亲爱的小伙伴们，今年的“防非”专题就以这期作为结束篇了，希望可以通过这几期内容让大家对非法证券期货活动有更深刻的认识，防非工作仍需要大家共同努力。正值各公募基金公司都披露半年报之际，且距离我们上一次对FOF的盘点已经过去5个月之久了，下期就让我们来看一看上半年公募FOF的表现！