泰兴农商银行落实拒绝开户复核机制 堵截异常单位开户

近日,泰兴市某五金建筑材料经营部通过手机银行APP，预约在泰兴农商行老叶支行进行开户。尽调人员按要求上门核实，通过与法人代表交流，发现法人代表对本人企业注册情况及经营范围并不熟悉，同时获知开户后账户也非其本人使用、实则是其亲友使用，这立即引起尽调人员高度警惕。

工作人员首先查看营业执照，发现其注册地点距离该行南新支行较近、距离老叶支行较远，其舍近求远开户的行为引起尽调人员怀疑。同时其注册地点“一址多照”，实际并无经营实体。经询问其法人企业注册情况及经营范围，对方回答含糊不清，开户用途存在可疑之处。尽调人员现场向客户表示，将启动拒绝开户复核机制，客户遂放弃开户。

近年来，该行严格执行拒绝开户复核机制，遵循“了解你的客户”原则，做到一看证、二看人、三看现场，结合工作实际，专设“柜面人员提交申请—运营主管复核通过—支行行长审批意见—总行账管中心确认上报”的内部控制流程，有理有据拒绝客户开户申请，有效堵截不法分子异常开户，统筹做好风险防控与优化账户服务工作。同时，总结主要风险点，及时向当地人民银行报告相关情况，以便其他银行做好风险排查。 于鹏